Tuesday, October 17, 2017
 Tiếng Việt (Việt Nam) English (Australia)
 VIỆT MEDIA ARTICLES & RESOURCES
23
Do you need a planner? Tìm hiểu về planner

Nếu bạn thực sự muốn là người cầm trịch và quyết định công việc của mình thì nên sử dụng planner để tham khảo ý kiến, giúp bạn có một cái nhìn toàn cảnh và có hướng đi đúng đắn khi bạn quyết định chiến lược tài chính của mình, giúp bạn xây dựng mục tiêu tài chính và có những quyết định đúng về những cơ hội lớn trong cuộc đời ví dụ như retirement. Điều này sẽ khiến bạn cảm thấy an tâm.

Bước 1: Planner (chuyên gia hoạch định) làm gì?

Cố vấn tài chính hay chuyên gia hoạch định chiến lược kinh doanh là người sẽ vạch ra các mục tiêu tài chính, chọn lọc và triển khai các hình thức đầu tư đúng đắn để đạt được các mục tiêu đã đề ra.
Họ là người kiểm tra, đánh giá tình hình tài chính của bạn, lưu tâm đến khả năng dám mạo hiểm trong đầu tư của bạn để có thể đạt được những thành quả đầu tư cao hơn.
Họ là những người được đào tạo để xây dựng 1 danh mục đầu tư (portfolio of investments) tối ưu nhất, đa dạng hoá các loại hình tài sản đầu tư từ các loại cổ phiếu, bất động sản tại địa phương đến các cổ phiếu, bất động sản ở nước ngoài mặc dù 1 số ‘balanced’ investment fund (quỹ đầu tư cân đối ) - phổ biến nhất là Super, có luôn đặc trưng này.

Bước 2: Ai cần planner?


Bất cứ ai có tiền muốn có chiến lược đầu tư thì nên nghĩ đến việc tham khảo lời khuyên của các chuyên gia.
Những người có nhu cần planner khá đa dạng, từ những người trẻ tuổi có tiền không muốn gửi ngân hàng mà muốn dùng tiền đó hoặc vay mượn tiền để đầu tư, tới những người lớn tuổi hơn đang có ý định muốn nghỉ hưu. Cũng như bất cứ ai muốn lựa chọn Super, những người có tiền thừa kế, những người liều lĩnh đầu tư vào bất động sản hay thị trường chứng khoán, họ là những người không có đủ thời gian, kinh nghiệm và sự tự tin để tự làm.

Một khi bạn đã quyết định đầu tư 1 cách nghiêm túc thì việc thuê 1 chuyên gia để có những lời khuyên bổ ích là điều hoàn toàn nên làm. Nhất là kể từ khi nhiều người làm công tham gia đầu tư khoản tiền retirement của mình.
Super Fund quản lý các rủi ro của thành viên nhưng cũng tăng sự lựa chọn các fund, các chuyên gia tài chính sẽ giúp bạn trong quá trình này.

Bước 3: Tìm kiếm nhà hoạch định tài chính (financial planner)

Hỏi thông tin truyền miệng là cách rất tốt để tìm ra planner cho mình. Hãy hỏi bạn bè xung quanh xem có thể giới thiệu cho bạn 1 ai đó không? Cũng giống như là khi bạn hỏi tìm bác sĩ hay thợ xây vậy.
Hãy tổ chức cuộc gặp mặt để tìm hiểu về đối phương trước khi quyết định chọn, không có gì phải ngại ngùng khi đưa ra các câu hỏi thẳng thắn. Hãy hỏi họ về bằng cấp, khả năng làm việc độc lập, khả năng chuyên môn và giải thích cho planner biết bạn trông đợi những gì từ việc hợp tác giữa 2 bên ( FTA cung cấp cho bạn số liên lạc của các chuyên gia tư vấn trong khu vực).

Bước 4: Xem xét chi phí

Bạn phải trả lệ phí hoặc tiền huê hồng cho planner để họ có thể giúp bạn phát triển kế hoạch và đạt được các mục tiêu tài chính đã đề ra.
Họ có thể sẽ khuyên bạn đầu tư vào 1 số quỹ đầu tư mà họ quản lý hoặc mua bảo hiểm nhân thọ (life insurance).

Cũng có nhiều tranh cãi về việc việc trả theo on-going fee (phí theo từng dịch vụ đang làm) hay upfront fee (phí nhượng quyền ban đầu), vậy nên bạn phải rõ ràng ngay từ đầu, xem planner muốn được trả theo hình thức nào và chi phí dịch vụ dài hạn thì được tính ra sao? Tiền huê hồng thường được trả theo dịch vụ mà họ đang tiến hành làm nhưng không giống như các thể loại flat fee (phí tối thiểu) khác, dịch vụ này liên quan đến tiền lời. Vậy nên nhớ là hỏi thẳng planner của bạn xem họ chọn hình thức đầu tư phù hợp nhất cho bạn hay là họ chọn hình thức có nhiều lợi nhuận nhất cho họ?

Bước 5: Bạn có thể tự làm được không?

Nhiều nhà đầu tư không chuyên đã từng chứng tỏ cho mọi người thấy rằng họ có thể thành công khi đầu tư chẳng khác gì những chuyên gia một khi họ thực sự hứng thú với công việc. Có rất nhiều sách hướng dẫn và tham khảo bạn có thể xem như: Barrie Dunstan’s book, The New Art of Investing.

Nhiều người giễu cợt rằng: planner sẽ chỉ cho bạn đầu tư vào các Fund mà họ quản lý ( nhằm lấy huê hồng) cũng giống như nhân viên môi giới chứng khoán khuyên bạn nên mua cổ phiếu ( bởi vì họ môi giới trong phiên giao dịch chứng khoán) và cả hai sẽ hối thúc bạn đầu tư ngay (vì họ sẽ có huê hồng nhanh hơn).

Related Articles: Địa Ốc - Gia Cư

Ý kiến

Hiện chưa có ý kiến nào.

Ý kiến của bạn

Only registered users may post comments.
 Melbourne House 4 Sales
 Sydney Featured Properties
 Featured Estate Agents
 Businesses For Sale, Opportunities

   Register   |   Advertise   |   Ads Guidelines              Trang Chủ    Đăng Ký   |   Liên Hệ Quảng Cáo       

VIET INTERNET MARKETING Tel: +61 3 9311 2280   |   Page Generated in 0.3610154 Seconds
Rolex, the marquee presents the widest collection of timeless replica watches. Globally acclaimed brand of rolex replica sale, is a dream of countless people who wish to own and flaunt it among their friends and colleagues. Considered as an integral part of grooming, Ladies rolex replica have specifically earned accolades for impeccable style and ideal technology. Rolex Ladies watch collection is diligently designed to match the distinct taste of females in wrist replica watches. These watches not only bring a new spark of class and sophistication to your personality but also highlight your rolex replica sale. Every lady who understands the blends of technology and vogue would love to show off Rolex watch.